Locabet KYC Doğrulama: Hangi Belgeler Gerekir?

Locabet KYC belge tipleri sorusunun cevabı, operatörün Yardım Merkezi’ndeki AML-KYC Politikası sayfasında yazılı duruyor. Orada üç şey isteniyor: pasaport, kimlik kartı veya ehliyet kopyası; belgenin yanında el yazısıyla yazılmış ve içinde rastgele oluşturulmuş altı numara bulunan bir not; bir de yüzünüzün göründüğü ikinci bir fotoğraf. Bu yazıda o listeyi olduğu gibi aktarıyor, adres kanıtında nelerin geçerli sayıldığını, doğrulamanın hangi işlem tutarlarında kademelendiğini ve operatörün hangi konularda hiçbir şey yayımlamadığını ayrı ayrı işaretliyoruz.

KYC Nedir ve Locabet Bunu Neden İstiyor

KYC (Know Your Customer), lisanslı bir platformun müşterisinin kim olduğunu doğrulama yükümlülüğüdür. Locabet bunu kendi tercihi olarak değil, tabi olduğu kara para aklamayı önleme çerçevesi gereği yapar; AML politikalarının sahada nasıl işlediğini ayrıntılı anlattığımız yazı, bazı çekimlerde neden ek belge istendiğini açıklar. Pratikte doğrulama iki soruyu kapatır: hesabı kullanan kişi gerçekten beyan ettiği kişi mi, ve paranın giriş çıkışı bu kişiyle eşleşiyor mu.

Yayımlanan metinde dikkat çeken nokta, sürecin tek seferlik bir form değil kademeli bir yapı olması. Hesap açılışında istenenler ile belirli işlem tutarlarını aştıktan sonra istenenler farklı; aşağıda ikisini ayrı ayrı veriyoruz. Hesap doğrulama rehberi adım sıralamasını genel hatlarıyla gösterir.

Locabet’in Yayımladığı Kimlik Belgesi Seti

AML-KYC Politikası sayfasında kimlik doğrulama için istenenler tek tek sayılmış durumda. Pasaport, kimlik kartı veya ehliyet kopyalarından biri yeterli sayılıyor; hangisinin seçildiği metinde bir fark yaratmıyor. Belgenin yanında el yazısıyla yazılmış bir not bulunması gerekiyor ve bu notun içinde rastgele oluşturulmuş altı numara yer alıyor. Ayrıca ikinci bir resim isteniyor: kullanıcının yüzünün bulunduğu fotoğraf.

Fotoğrafın kabul ölçütü de yazılı: kimliğin dört köşesi aynı resimde görünmeli ve tüm detaylar net okunmalı. Metin bunun ardından “Gerekirse tüm detayları isteyebiliriz” notunu düşüyor; yani sayılan set bir taban, belirli durumlarda genişleyebiliyor.

Belgede Neyi Gizleyebilirsiniz, Neyi Gizleyemezsiniz

Bu, sayfanın en çok işe yarayan ama en az bilinen maddesi. Operatör, kullanıcının belge üzerindeki bilgileri bulanıklaştırma hakkını açıkça yayımlıyor: doğum tarihi, uyruk, cinsiyet, ad, soyad ve resim dışındaki her bilgi bulanıklaştırılabilir. Yani seri numarası ya da belge üzerindeki diğer alanları kapatmanız engellenmiş değil; aksine yazılı bir hak olarak duruyor.

Uygulamada anlamı şu: belgeyi olduğu gibi göndermek zorunda değilsiniz, ama açık kalması gereken altı alandan birini kapatırsanız belge işlevini görmez ve red döner. Kapatma işlemini fotoğrafı çektikten sonra telefonun kendi düzenleyicisiyle yapmak yeterli, ayrı bir uygulama gerekmiyor.

Adres Kanıtı: Kabul Edilen Belgeler

Adres tarafında yayımlanan liste geniş tutulmuş: elektrik faturası, su faturası, banka ekstresi veya herhangi bir resmi posta kabul ediliyor. Bunların yerine ikamet durumunuzu kanıtlayan, hükümet tarafından düzenlenmiş resmi bir belge de gönderilebiliyor. Görsel ölçüt kimliktekiyle aynı: net çözünürlük, dört köşe görünür, tüm metin okunabilir.

Operatör buna ek olarak kimliği güvence altına almak için banka havalesi veya kredi kartı istediğini yazıyor ve bunun mali durum hakkında da bilgi verdiğini açıkça söylüyor. Yani ödeme yönteminizin kendisi de doğrulamanın parçası; banka havalesinin zamanlamasını ele aldığımız yazı bu adımın pratik tarafını tamamlar.

Ödeme Yöntemi Sahipliği ve Üyeler Arası Aktarım Yasağı

Yatırım ekranında yayımlanan yöntemler Havale/EFT, Garanti Havale, Banka Transferi, Anında QR, LocaPay, BoltPay ve USDT (TRC20) kripto kanadıdır; yöntemleri en düşük tutarlarıyla birlikte ayrı bir yazıda tablolaştırdık. Doğrulama açısından kritik olan nokta yöntemin adı değil sahipliği: hesabın sahibi ile ödeme aracının sahibi aynı kişi olmalı.

Para yatırma sayfasında yazılı olan bir kural bunu tamamlıyor: üyeler arası para aktarımı yasak. Kripto tarafında ağ seçimi de doğrulamayı etkiler; TRC20 ile ERC20 arasındaki farkı ve cüzdan ile borsa hesabı ayrımını yatırımdan önce netleştirmek, sonradan adres eşleşmesi sorunu yaşamamak için işe yarar.

Onay Süresi: Operatörün Yayımladığı Tek Süre Taahhüdü

Burayı açık yazmak gerekiyor: Locabet’in yayımladığı hiçbir sayfada KYC onayının ne kadar süreceğine dair bir çizelge yok. Belge tipine göre “şu belge şu sürede onaylanır” diyen bir tablo, üyelik kademesine göre öncelikli bir kuyruk, hafta sonu gecikmesi kuralı ya da “üst üste şu kadar red alırsan güvenlik filtresi devreye girer” biçiminde bir eşik yayımlanmış değil. Bu yazının önceki sürümünde böyle bir tablo vardı; kaynağı olmadığı için kaldırıldı.

Süreye dair yayımlanan tek taahhüt para çekme tarafında: teknik bir sorun yoksa çekim işleminin sonuçlanma süresi en fazla bir saat. Buna ek olarak üye statüsüne göre çekim limitlerinde risk biriminin kararının geçerli olduğu yazıyor, yani belirli hesaplarda süreç insan kararına bağlanabiliyor. Çekim tavanlarının kademesi de üyelik seviyesine değil yatırım tutarına bağlı; gecikme sebeplerini incelediğimiz yazı hangi durumların bu bir saati aştığını gösterir.

Doğrulamanın Gerçek Kademesi: Bölge Riskine Bağlı Üç Adım

Yayımlanan politikada doğrulama, üyelik kademesine göre değil bulunduğunuz bölgenin risk sınıfına ve işlem tutarına göre kademeleniyor. Bölgeler düşük, orta ve yüksek riskli olarak ayrılıyor; orta riskli bölgede eşikler daha düşük tutarlarda devreye giriyor. Yüksek riskli bölgeler ise tamamen yasaklanıyor ve bu listenin düzenli güncellendiği belirtiliyor.

Üç adım şöyle tanımlanmış: birinci adım hesap açılışındaki her zamanki doğrulama. İkinci adım 1.000 dolar yatırdıktan, 1.000 dolar çektikten veya başka bir kullanıcıya 500 dolar aktardıktan sonra devreye giriyor. Üçüncü adım ise 2.500 dolar yatırma, 2.500 dolar çekme veya başka bir kullanıcıya 1.000 dolar bahşiş verme durumunda isteniyor. Düşük riskli bölgeden kriptoyu başka bir para birimine çeviren kullanıcı, orta riskli bölge kullanıcısı gibi değerlendiriliyor.

İki noktayı işaretlemek gerekiyor. Birincisi, tutarların dolar üzerinden yazılmış olması politikanın uluslararası bir çerçeveden geldiğini gösteriyor; Türk lirası karşılığı yayımlanmadığı için burada kur çevirisi yapmıyoruz. İkincisi, tablodaki kullanıcıdan kullanıcıya aktarım eşikleri ile para yatırma sayfasındaki “üyeler arası para aktarımı yasak” kuralı aynı belgeden çıkmıyor; aktarım maddeleri politikanın genel çerçevesinden gelen kalemler olarak okunmalı. Eşiğe yaklaştığınızı düşünüyorsanız çekim tutarı planlamasını önden yapmak, işlem ortasında belge istenmesini önler.

Belgeyi Kim İnceliyor: Yapay Zekâ ve Uyum Görevlisi

Operatör inceleme sürecini de yazmış: belge bir yapay zekâ tarafından kaydedilip oluşturulacak, bir çalışan duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilecek. Yani süreç tamamen otomatik değil, tamamen manuel de değil; ilk okuma makinede, sıra dışı durumlarda karar insanda.

Aynı mantık işlem izlemede de geçerli. Politikada, AML uyum görevlisi tarafından denetlenen bir yapay zekânın olağandışı davranışları aradığı ve bunu hemen bir Locabet çalışanına bildirdiği yazıyor. Bu, belgeniz onaylandıktan sonra da izlemenin sürdüğü anlamına gelir; doğrulama bir kez geçilip kapanan bir kapı değil.

Hesap Dondurma Hangi Durumda Devreye Giriyor

Yayımlanan metinde tek bir dondurma sebebi net biçimde tarif edilmiş: belirli bir tutarı tek seferde yatırmak ya da o tutarda birden fazla işlem yapmak. Böyle bir durumda hesap donduruluyor ve kullanıcıya manuel olarak bir e-posta gönderiliyor. Eşiği oluşturan tutarın kendisi yayımlanmadığı için buraya bir sayı yazmıyoruz.

Dondurma yaşandığında yapılacak şey belge yüklemeyi tekrar denemek değil, gelen e-postadaki talebi karşılamak. Hesap erişimiyle ilgili daha kalıcı adımları, iki adımlı doğrulama kurulumunu ve hesabı kalıcı kapatma sürecini ayrı yazılarda ele aldık.

Red Sebepleri ve Yeniden Yükleme

Red sebeplerinin büyük kısmı, yayımlanan iki ölçütün karşılanmamasından çıkar: dört köşenin aynı karede görünmesi ve tüm detayların net okunması. Kesik kenar, parlama, gölge, eğik açı ve düşük ışık bu iki ölçütü doğrudan bozar. Bulanıklaştırma hakkını kullanırken açık kalması gereken altı alandan birini kapatmak da aynı sonucu verir.

Yeniden yüklemede pratik sıra şu: belgeyi düz bir zemine koyun, flaşı kapatıp doğal ışıkta çekin, kadrajı dört köşe rahatça sığacak kadar geniş tutun ve fotoğrafı göndermeden önce kendiniz büyütüp okuyun. El yazısı notu her seferinde yeniden yazmanız gerekir; eski notun fotoğrafını tekrar kullanmak sürecin amacına aykırıdır. Red sebepleri ve çözüm yolları yazısı tipik hataları örnekle ayırt eder, destek öncesi hazırlık listesi ise iletişime geçmeden önce elinizde ne olması gerektiğini sıralar.

Yayımlanmayan Ayrıntılar ve Bunlarla Nasıl Baş Edilir

Bu başlığı bilerek koyuyoruz, çünkü KYC içeriklerinde uydurma tam da buradan doğuyor. Locabet’in yayımladığı belgelerde şunlar yok: onay süresi çizelgesi, üyelik kademesine bağlı öncelik kuyruğu, kabul edilen dosya formatı ve boyut aralığı, minimum çözünürlük değeri, belgelerin ne kadar süre saklandığı, faturanın kaç günlük olması gerektiği ve fon kaynağı beyanının hangi tutarda istendiği.

Bunlar sektörde yaygın uygulamalar olabilir, ama bu operatörün yayımladığı kurallar değiller; o yüzden burada sayı vermiyoruz. Pratik yol şu: belgeyi cihazınızın çektiği en yüksek kalitede gönderin, red gelirse e-postadaki sebebi harfiyen uygulayın, süre veya saklama konusunda kesin bilgiye ihtiyacınız varsa canlı destek üzerinden yazılı olarak sorun ve cevabı saklayın. Yayımlanmamış bir kuralın tek doğrulanabilir kaynağı, operatörün size verdiği yazılı cevaptır.